經認證的財務計劃者（CFP）是授予專業人士的認證，他們符合特定要求，例如通過CFP考試。大多數考生，已經進行了認證的金融計劃者（CFP）委員會考試的同意案例研究是最困難和最重要的測試部分。

考試是六個小時的時間，有兩個三小時的課程，他們之間有40分鐘的休息。考試由170個多項選擇題組成，一些基於案例研究或場景。這使得學生知道如何通過案例研究來分析和理由通過考試

案例研究格式

案例研究描述了一個假設的客戶的情況。這可能包括列出所涉及的所有人（通常是家庭或商業或兩者），年齡，身心健康狀況的人口統計信息，以及每個角色之間的任何關係衝突或困難。

通常這些研究將納入家庭內的離婚或其他裂縫，或者有一個必須處理的浮麩的孩子。案例研究還可以包括基本的現金流量和資產負債表信息;您可以看到概述所有客戶的個人和業務資產和負債，收入，開支以及每種類型的保險範圍。資產將進一步分解為客戶的投資和退休賬戶，收入分類帳將顯示每項投資率的回報率。

此外，案例研究可以解釋房地產分解，包括所有相關意願，信託和其他法律文件。如果有企業，信息可包括其現金流量和資產負債表以及業務未來的一般前景。畢竟這件閱讀後，將詢問測試者有關所呈現的信息的問題。

知識單獨不足

CFP董事會考試需要多於熟悉課程材料。在回答問題時，學生還必須能夠正確評估，綜合和應用該知識。即使是非案例研究問題，這也是如此，但這些問題通常會側重於一個特定的問題或主題。案例研究有效地強迫學生主動地確定了與信息分解中所提供的信息的規則或主題。

案例研究問題往往不會專注於特定主題，例如詢問本研究中提出的客戶是否有資格為羅斯IRA做出貢獻。案例研究常常強迫學生審查更廣泛的概念，例如客戶的投資組合是否具有太多風險或適當的風險。這意味著熟悉每項投資或投資類型的特定特徵，以評估數學上或通過基於投資原則的推理，是否是投資組合是聲音或需要改變的。

當然，這只是一個例子。街將要求ENT在每種案例研究中對客戶財務的所有領域進行了幾次三維評估。房地產規劃問題可能要求學生積極熟悉所有不同類型的遺囑和信任，並知道在給定情況下客戶將適當的類型。保險問題將迫使學生對客戶承擔所有不同類型的保險進行相同類型的評估。投資和退休問題將需要評估客戶的整體財務狀況。

如何準備？

您有幾種方法可以提高您成功通過考試的機會。雖然任何策略必須在理解研究中的格式和信息的理解中，但是單獨的，這將很少能夠通過案例研究問題提供所需的背景。

幾個共同的策略如下所示：

• 徹底閱讀案例研究：顯而易見，因為這個建議似乎，必須在嘗試回答任何問題之前讀取和評估整個案例研究。這項研究中給出的絕大多數信息與至少提出的問題相關。每當提出離婚或其他家庭問題時，通常會詢問有關有關哪種類型的信任的問題。對研究資產負債表信息的仔細評估將揭示房地產稅將是一個問題，等等。甚至看似無害的信息也可以提供可用於回答問題的關鍵線索。
• 轉到評論會話：其中一個智能動作坐在考試中的任何學生可以採取的是註冊審查課程。這些課程往往會有助於將課程材料拉動，並造成更模糊的主題。最重要的是，許多這些審查課程將提供關於如何通過每種研究有效理解的第一手指導，並發現給定研究要求學生申請的概念。
• 拍攝樣本檢查：CFP板網站提供了一個樣本檢查，您可以使用。回答問題後，您也可以查看示例答案。
• 不要將現實生活帶入其中：一個缺乏經驗的學生的錯誤經常讓自己詢問他們在案例研究中提出的情景是一個現實情況。這個問題無法申請案例研究。CFP委員會設計案例研究，要求承認特定的學術概念。這種方法強迫學生消化材料，然後正確應用。例如，在一個案例研究中，可能有關於某人資產配置的適當性的問題。在現實生活中，您可能會覺得分配很好，但對於測試，您需要意識到必須解決必須解決的特定學術標準，例如投資組合在給定部門中加權。

結論

因為案例研究是考試中最困難的部分，所以能夠掌握他們會有助於確保其餘測試的成功。學生不應該讓自己因材料的難度而恐嚇，因為它們很可能會在他們的職業生涯中面臨類似的情況。學習研究背後的推理過程將為學生提供有價值的推理和思維經驗，然後可以將其應用於其真實客戶。