投資銀行是整體金融業的一部分，專注於評估公司的價值。其主要目的是為企業，政府和其他機構組織創造資本。他們還有助於管理和促進槓桿收購（LBOS）等兼併和收購（LBO），幫助企業重組和重組，以及商業企業的整體投資。這就是為什麼金融建模是許多投資銀行專業人士應該擁有的重要技能。本文介紹了金融建模的基礎知識，為什麼投資銀行家應考慮採取課程，以及一些廣泛認可的教育方案。

什麼是金融建模？

金融建模是創建一個數字模型的過程，這些模型反映了公司，股票，項目，投資或金融資產的公司，股票，項目，投資或金融資產的歷史，當前或預計價值或財務表現。模型用於計算不同變量的影響，例如利率或企業增長率，以對資產的價值。金融模式通常由財務分析師使用，以確定股票如何根據不同因素執行，例如公司活動或管理層制定的決定。

金融模型可以從簡單的計算或公式到復雜的一系列計算。實際上，用於計算或估計與企業融資相關的價值的任何數學公式都可以用作財務模型。

投資銀行領域的常用金融模型包括：

• 金融陳述建模
• 折扣現金流（DCF）分析
• 用於合併或收購的增生/稀釋建模（併購）

這些以及各種企業價值計算和估算，協助重視資產的能力。

為什麼拍攝財務建模課程？

金融建模課程通常被那些想要在投資銀行業所建立的人尋求。但他們也可以證明是作為已經在行業工作的人的持續教育課程有用。由於金融建模領域包含了大量的建模工具和技術，它可能提供多年的持續培訓。

例如，主要從事DCF股權估值分析的投資銀行分析師幾年可能受益於學習課程材料，這些材料在搬入處理合併和收購之前呈現用於進行吸積/稀釋建模的方法。

幾乎所有商業學院都有實時指導課程和在線自學課程。在線計劃的價格相當不那麼昂貴，並允許學生以自己的步伐通過材料。在某些情況下，公司可能會償還員工或為決定升級或採取持續教育課程的人員支付學費。

WallStreetPrepPremium包

如果您正在尋找課程來幫助您使用金融建模，為什麼不轉向專家？華爾街準備為投資銀行家提供在金融業工作的人提供在線培訓。根據該網站，該網站於2004年推出，教師教授成千上萬的學生和其他專業人士。它提供了兩種不同的金融建模教育包-基本和高級套餐。

WallStreetPrepPremiumPackage旨在模仿金融分析師的實際經驗，並依賴於現實世界案例研究的演示。本課程用於著名投資銀行的內部培訓。該課程材料由一群高級投資銀行家提供摩根大通追逐和信用瑞士信貸的高級投資銀行家

訓練

華爾街準備溢價提供基本財務報表建模的培訓，並教授學生如何在MicrosoftExcel中構建財務報表投影模型，包括敏感性分析和行業最佳實踐。該課程有一個完全專門用於DCF分析的模塊，包括計算資本（WACC），終端值以及槓桿和無匯流自由現金流量的加權平均成本。其他主題包括計算選項值和可轉換證券

M＆A截面涵蓋了在庫存交易，購買會計和購買價格分配，常見的買邊和銷售方程，以及善意等無形資產調整的調整。該課程在槓桿退出方面有一個單獨的段，涵蓋建造用於價值公司的買斷模型或計算投資者的回報.2

還包括各種資本結構，包括債券，橋樑貸款和公平等債券。對LBO債務建模相當大的關注，包括對強制性攤銷，高級和次級票據的分析以及首選股票的影響。

附加模塊和額外的額外模塊

另外兩種課程模塊在使用交易和交易可比性建模中提供了徹底的指導，包括選擇股權評估最相關的倍數。

課程附加額外的額外是可以免費獲得提升，Excel加載項旨在提高金融建模效率，並訪問Excel模板庫以創建金融模型。

官方認證

在完成課程材料並通過考試後，學生在財務和估值建模中獲得官方認證。許多投資銀行要求此認證，並為自己的內部金融分析師計劃使用華爾街準備計劃。

分成牆面街高級包

專業人士的另一種選擇是闖入華爾街（BIWS）高級課程-也由專業人士創造和教授。本課程與華爾街準備高級包裝相同-約497美元-涵蓋與華爾街準備課程相關的基本相同的材料，包括DCF分析，財務報表建模，併購和比較的部分。該課程嚴重依賴於視頻培訓，包括使用Excel的廣泛實踐練習，比較不同的估值，以及檢查併購交易的實際案例研究.3

此套餐還包括Excel和財務建模基礎課程，無需額外費用。BIWS課程不提供免費的BoostExcel加載項，但包裹確實包括完成後的財務和估價建模認證。

華爾街訓練核心模塊包2至6

華爾街培訓計劃不提供套餐課程，直接與華爾街準備和BIWS提供的高級計劃相對應。覆蓋的材料中最接近的近似包含在其核心模塊訓練的包裝中。

• 套餐2提供基本評估和金融建模的教學。
• 套餐3提供全面的先進金融建模，教授學生如何準備一個綜合的五年財務報表模式，包括在股息支付和模擬股票回購計劃中進行討論。


• 套餐4涵蓋企業融資和估值方法，包括交易比較，儘管它不提供交易可比評估的深入覆蓋。


• 封裝5是關於M＆A建模的，包括諸如ACCRETIONA的主題D稀釋合併後果評估，支付分析的能力，以及併購結構。
• 套餐6涵蓋用於槓桿收購的財務建模。

五個模塊的成本為1,850美元-牆街準備或BIWS計劃的成本超過了三倍.4但是，只能通過購買提供的個別課程來省錢的一個或兩個金融建模領域的特定教學的個人每小時150美元。為500.4美元提供了一個單獨的深入基本和高級Excel培訓的模塊

華爾街訓練計劃提供自己的免費宏，旨在提高MicrosoftExcel的功能，但它們缺乏華爾街準備提供的提升加載項的廣泛功能。它還在完成所有個人金融建模模塊後提供了金融和估價建模認證。