65系列，被稱為統一的投資顧問法考試，旨在測試個人的知識和能力，建議客戶在投資領域和討論一般財務概念.1如果您對金融，經濟學的基本了解並投資，你會有一個巨大的始終開始，但也覆蓋了各種法律和法規，使研究更加困難。

誰需要係列65？

許多金融公司要求註冊代表提供投資建議。65系列測試候選人對金融概念的理解，並有資格給予投資建議並收取費用。大多數州證券監管機構將65系列設置為成為成為投資顧問代表（IAR）的最低要求。

註冊投資顧問公司（RIAS）要求這些代表與當前和潛在客戶互動。因此，如果您目前正在尋找財務諮詢職位的職業，65系列可能是您的簡歷的資產。如果您還沒有，它可能是一旦僱用就可以獲得它。測試不如更全面的名稱和證書，如認證的金融計劃（CFP）或特許投資輔導員（CIC）等更困難。

誰不需要係列65？

如果您沒有收取費用，並且您不經常向證券提供建議，那麼您最有可能不需要獲得65份牌照。但這很少是這種情況。

其他證書和許可證可以被視為足夠的培訓代替系列65並豁免持有人必須參加此考試。例如，大多數州將免除第65系列，如果您擁有經過認證的財務計劃者（CFP）認證，特許金融分析師（CFA）指定，憲章財務顧問（CHFC），個人金融專家（PFS）或特許投資輔導員（CIC）.234

此外，如果您持有7系列和66系列許可證，大多數國家將接受這一培訓，而不需要65系列考試。2在極少數情況下，代表可以申請65系列考試的豁免，仍然成為投資顧問代表，但可能需要15至20年的現場經驗。值得注意的是，您必須與管理考試的金融行業監管機構（FINRA）保持良好的身份，並且總是有必要核實國家條例，以確保您有資格獲得豁免.5

資格

您不需要由Finra成員公司僱用或贊助，以便登記並參加65系列考試。它將影響您在註冊時填寫的表格：如果您被讚​​助，則需要填寫和提交表格U4;如果您不是，您需要填寫U10的表格。兩者都可以用電子方式在芬蘭的網站上完成。此考試是更基本的考試之一，不需要任何其他符合條件的先決條件。

一旦註冊，您需要120天進行考試，然後需要再次註冊;這稱為您的考試窗口。如果您失敗，您可以在等待30天后重新考試。但是如果你失敗了三次，你需要等待180天，之後你可以再次註冊。候選人可能需要的考試數量沒有限制

系列65考試內容

考試是封閉的書，涵蓋了以下主題，如：7

• 經濟學和商業信息（15％）：經濟周期，財務報告和風險類型
• 投資車輛特性（25％）：投資類型，包括固定收入，股權和其他證券，並重視這些
• 客戶投資建議和策略（30％）：客戶類型，稅務考慮，制定客戶簡介並應用您對風險的理解，以及投資組合理論
• 法律，法規和指南（30％）：聯邦證券行為，法規，道德行為

候選人答案130問題加上10個預測問題，並且有180分鐘作為時間限制。它是以電子方式完成的，並且在考試後立即呈現得分，每個部分中的得分分解。通過，候選人需要得分至少72％，這是94個正確答案的130.8