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購買黃金最實惠的方法:物理金或ETF?
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jeanfolger
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06年9月6日,2020年
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托馬斯布洛克
目錄
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物理金
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GOLDETFS
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GOLD的低成本ETF
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底線
金-作為一種貨幣,商品和投資數千年-在今天的投資者中受歡迎,因為它可以用作抵抗貨幣貶值,通貨膨脹或通貨緊縮的對沖,並且由於其能夠提供“安全避風港”經濟不確定性的時期。
黃金市場高度液體,有許多方式在其中投資者可以獲得這種珍貴金屬,包括持有物理金(即金幣和酒吧)和交易所交易資金(ETF)。
鍵Takeaways
- 如果您想購買黃金,最直接的方式是以酒吧或硬幣的形式持有一些物理金條。
- 物理金也可能較少,更困難或昂貴銷售。
- 追踪金的ETF可以是更液體和成本效益的方法,特別是幾個資金現在可提供低至0.17%的費用率。
然而,這可能是昂貴的-經銷商委員會,在某些情況下銷售稅,儲存成本和安全考慮,以防止盜竊。
物理金
物理金提供最直接的金色。散裝形式的金稱為金條,它可以鑄成桿或鑄造成硬幣。金條的價值基於其質量和純度而不是貨幣面值。即使用貨幣面值發出金幣,其市場價值也與其細金內容的價值相關聯。
投資者可以從政府薄荷,私人薄荷糖,貴金屬經銷商和珠寶商購買物理黃金。由於不同的賣家可以以不同的價格提供完全相同的商品,因此重要的是要做您的研究,以找到最優惠的交易。當您購買物理金時,您必須支付全價格。
物理黃金所有權涉及許多成本,包括存儲和保險費用,以及與購買和銷售商品相關的交易費用和標記。投資者也可以有處理費和小批量費用。雖然集體,但這些成本可能不會顯著影響尋求投資金的一小部分投資金的人,而且投資者尋求更大的曝光可能會變得令人滿意。
goldEtfs
與物理金不同,ETF可以像證券交易所的股票一樣購買。ETFS允許投資者訪問黃金,同時避免標記,儲存成本和持有物理金的安全風險的成本和不便。投資者每年將減少他或她的投資價值的百分比,以基金的費用比例。費用比例是資金收取的經常性年費,以涵蓋其管理費用和行政費用。最大的GoldETF-SpdrGoldSharesETF-例如,費用比為0.40%.1,這意味著投資者將每年支付每年80美元的費用為20,000美元的投資。
投資者還將支付佣金購買和銷售ETF。雖然大多數在線佣金運行10美元,但如果您是一個活躍的交易者,佣金可以真正加起來。此外,經紀人通常為經紀人輔助交易,自動電話訂單和特殊訂單類型充電。
為了應對投資者對ETF委員會的擔憂,一些經紀人現在為特定的ETF套件提供委員會免費在線交易。例如,您可以在SchwabETFOneSource平台上免費交易Aberdeen標準物理黃金股票ETF(SGOL)
今天提供了十幾個金色的交易所交易產品,包括逆和槓桿ETF。請記住,即使您投資於物理支持的ETF,您也不擁有任何物理金色:您無法兌換或銷售股票以換取黃金。
用於金的低成本ETF
截至2020年4月,以下是以費用比例的五個最實惠的金幣:
ishares金信託(iau)
ishares金信託旨在普遍上對應於金塊和股票的日常價格流動,通過物理黃金支持。該基金由在2005年1月21日在2005年1月21日推出的紐約市和倫敦倫敦舉行的金庫上舉行的物理金。費用比例為0.25%,淨資產超過240億美元.45.
UBSETRACSCMCI金總返回ETN(UBG)
E-TRACSCMCIGoldTotalReturn旨在追踪瑞銀彭博CMCIGold總回報率的性能.6而不是投資物理黃金,該基金投資於黃金期貨合約組合。2008年4月1日推出,UBG的費用比例為0.30%,淨資產總額為5.39億美元.7
Aberdeen標準金ETF信託(SGOL)
Aberdeen標準物理黃金股份ETF信任旨在追踪物理金條的價格。股票由在瑞士信託中持有的物理金。2009年9月9日推出的SGOL的費用比例為0.17%,淨資產近20.5億美元。8.
GraniteSharesGoldTrust(Bar)
GranitesharesGoldTrustETF旨在通過投資物理金條來反映黃金價格的表現。它是金色物理支持的最低價格ETF之一。GraniteSharesGoldTrust於2017年8月31日發布,費用比例為0.18%,淨資產為9.67億美元。9.
SPDR金股(GLD)
SPDRGOLDSHARESETF旨在為黃金和金塊的現貨價格設計,該基金在倫敦匯豐匯豐匯總舉行的100%物理黃金舉行了100%的倫敦舉行。總淨資產為620億美元
底線
與黃金ETF相關的交易成本通常低於物理黃金的購買,儲存和保險的成本。研究各種投資的各種成本,費用和相關費用是重要的,以確定經濟實惠,適合您的投資組合的成本,費用和相關費用。