賣，還是不賣？當他們決定是否在他們目前為客戶提供服務之外，他們決定是否銷售證券的許可時，金融規劃者面臨這個討論。當然，提供證券是許多客戶要求的服務，它可以是非常有利可圖的，使您的練習成為客戶的財務需求的名副其實的一站式商店。

但是，獲得銷售證券的許可證並不容易。它需要從經紀人的經銷商和幾個月的學習和準備，然後才能坐下來授權考試。然後，當您終於獲得許可證時，持續的持續教育要求可以跟上。

規劃者仔細衡量將證券許可證加入其曲目的努力和風險所涉及的努力和風險非常重要。在本文中，我們將帶您完成所需的步驟，以便您可以做出受過良好教育的決定。

選擇平台

無論是初級還是次要業務，任何決定成為證券的人都必須找到一個合適的經紀人，他們將贊助它們.1這個過程可能需要一段時間而不應該匆忙。在這一類別中有幾十家很棒的公司選擇，您的選擇應該取決於幾個因素，例如委員會總額和提供的特定產品和服務的支付水平。

例如，如果您已經擁有大量高度補償的客戶端，那麼您可能希望考慮一個經銷商，為主要員工提供定制量定制的非合格計劃。當然，不同的公司專注於不同的地區;一些公司深入進入退休計劃車輛，而其他公司則為其他投資提供途徑，例如1031財產交流或稅收抵免。

經紀人經銷商世界可以分為兩大類：零售和獨立。

零售公司

在零售公司工作的經紀人基本上擔任員工，即使他們是一個e技術上獨立承包商。他們將在現場有一個經理，監督其生產和管理。他們將獲得辦公室，名片，健康保險和退休計劃等公司支持。作為此支持的返回，零售代表通常面臨更高的生產配額和佣金的支付比獨立經紀人更高。如果您希望通過銷售投資來獲得金融業的開始，那麼提供零售公司，提供所需的所有工具可能是您最合乎邏輯的選擇。

獨立公司

獨立經紀人通常更能夠將其財務規劃措施與其他業務（如稅收或遺產規劃）相結合。因此，大多數具有既定實踐的專業人士選擇與獨立經紀商交易商合作。您需要稍微購物一下，找到一家提供特定的產品和服務套件，最適合您的客戶。

您需要哪些許可證？

大多數主要零售經紀公司都要求其新員工獲得7系列和66個許可證。31系列，也很常見。請注意，66系列許可證是一個綜合許可證，組合63系列和65個許可證，材料與藍天和註冊投資諮詢條款有關

獨立經紀人經銷商可能更自由，其許可要求。例如，希望通過提供年度和退休計劃服務使客戶享受客戶的註冊會計師，可能需要採取第6系列考試，使他們能夠銷售共同基金和其他類型的包裝投資產品，而不是7系列考試幾乎涵蓋了所有類型的證券。獨立代表通常可以根據他們打算向客戶提供的產品和服務類型來選擇並選擇哪些許可證。

開始研究

一旦您選擇了贊助商並受到歡迎的船上，您將立即開始學習所有所需的證券和保險考試。許多證券和保險代表承認其職業生涯的這一階段，雖然短暫，是迄今為止最不愉快的。

大多數零售經紀公司將為您提供一個內部培訓計劃，根據您學習時基於您之前的收入支付薪水。獨立公司通常在此類別中提供了更低的支持，儘管它們可能與培訓提供商協議，允許您以折扣價格購買學習材料。

無論您屬於哪種類別，都可以留意證券和保險考試，可以是一項疲憊的任務。如果您是一個獨立的代表，請註冊課程和/或審查課程可以使流程更容易。

測試時間

大多數培訓材料和教練都可以為您提供所有測試的提示，您需要通過必要的考試。但對於一些代表來說，他們在測試屏幕上的“完成”按鈕之間經過的時間，測試得分讀出的時間仍然是他們職業生涯的最長30秒。

記得聘請你在學校學到的所有測試策略：除非你記得一些明確的東西丟棄它，否則永遠不要改變你猜的答案，始終用美味的早餐開始新的一天，不要克拉早上的考試，最後，穿著舒適。

祝賀！你通過了！

至少，至少，最壞的情況結束了。負責所有監管證券許可人的財務行業監管機構（FINRA）立即通知您通過您的測試，然後您的經紀人將為您提供必要的登記文書工作。

每個被許可人必須完成的主要形式是U-4表格。此表格保存在Finra文件上。完成U-4表格將包括過去10年的全面住宅和就業歷史，以及犯罪背景支票和信用報告評估.3

在這一點上通常取消資格，具有嚴重信用問題的候選人，例如破產或任何犯罪犯罪，這一點都取消資格。獨立許可人的指紋識別和支付處理費用通常會完成該過程，以及任何其他可包括的公司特定要求。

進入生產

一旦最初的官僚咆哮有b滿意，零售代表通常提供更全面的產品和服務培訓，而獨立的代表可能會在他們走的時候學會其中大部分。例如，MerrillLynch或UBS（UBS）等公司通常將所有新代表發送到中央公司位置至少兩週，在那裡他們徹底介紹了公司的合規政策，行政程序和企業理念。

來自各種投資公司的批發商也將向他們的產品解釋為學員，並開始與他們建立個人關係。但是，零售代表通常會面臨比獨立代表更高的生產配額，誰必須支付大多數或全部費用。雖然獨立代表也可以獲得公平的培訓，但許多獨立的經紀人交易商只會僱用經紀商在商業中具有一定程度的經驗，這些經紀人已經熟悉了可用的許多產品和服務。

繼續教育

為了維護他們的執照，所有註冊代表必須滿足芬蘭和證券交易委員會（SEC）授權的年度持續教育要求。繼續教育有兩個主要要素：堅定的元素和監管要素。

• 堅實的元素。公司元素適用於以任何方式出售或貿易證券的元素，也稱為芬蘭的“涵蓋人”。它側重於行業發生的實際話題和變化，從一年到下一個。
• 監管元素。監管元素適用於持有6次或7次牌照或監督證券持牌人的人的人。它必須首先在許可兩年後完成，而且它在此之後每三年到期。

必須單獨滿足每個組件，以履行所有繼續教育要求.4

底線

成為證券許可的是一個苛刻的過程，包括選擇經紀人，通過所需的證券和保險考試以及個人背景檢查。一旦滿足初始要求，那麼從頭開始建立企業的真正工作就開始了。雖然證券業務肯定是一個非常有益的和利潤豐厚的職業，但希望獲得許可的候選人應仔細衡量潛在獎勵所需的成本，限制和努力。