內部收入服務（IRS）報告稱，超過8000萬納稅人使用付費專業人員完成並提交其納稅申報表。時間。您的準備者可以直接從您獲取信息或要求您完成調查問卷。無論哪種方式，你需要時間來收集你的一切-以及你的準備人員。以下是採取的步驟。

選擇準備者

如果您還沒有稅務製作者，那麼找到一個有好處的方法是向朋友和顧問（如律師，您知道的律師）進行推薦。確保您選擇的人有一個準備者稅識別號碼（PTIN），表明他們被授權準備聯邦所得稅申報表.2

您還應該詢問有可能取決於您回報的複雜性的費用。避免使用旨在獲得退款百分比的公司。IRS網站有用於選擇準備者的提示以及向IRS目錄的編制者的鏈接，您可以根據其憑據和位置搜索。

計劃約會

您越早與您的準備者會面，即使您決定提交擴展名，也可以稍多完成返回。如果您預計退款，您也會更快地獲得。如果您等待太長時間安排與稅務準備者預約，則可能不會發生在提交截止日期之前，您可能會錯過降低稅收票據的機會，例如對IRA或健康儲蓄賬戶作出可扣除貢獻.34

收集您的文檔

截至1月底，您應該已收到您的雇主或雇主所需的所有各種稅務文件，以及來自銀行，經紀公司以及與您的業務有關的其他人。對於每個表單，檢查信息是否與您自己的記錄匹配。

這些是一些最常見的形式：

• 形式w-2，7如果您有作業。
• 報告您收到的其他收入的各種1099形式，例如股息（表格1099-div），8興趣（表單1099-int），9與獨立承包商支付的非員工補償（表格1099-misc）。10郵件不需要郵件表格1099-B，11在2月中旬之前報告了證券交易的收益和損失，因此這些可能會稍後一點。12
• 表格1098，13報告您支付的任何抵押貸款利息。
• 形式w-2g，14如果您有某些賭博獎金。

舍入收據

您需要提供哪些收據取決於您是否逐項列出或索賠標準扣除。您將想選擇產生更大的縮小，但肯定的唯一途徑是加上逐項扣除並與標準扣除進行比較。對於2020年的納稅年，單一納稅人的標準扣除為12,400美元，並共同申請已婚夫婦，這是24,800.15美元

特別是，尋找保險未涵蓋的醫療費用或任何其他健康計劃（如靈活的支出賬戶或健康儲蓄賬戶），財產稅和與投資相關費用的收據。這些都受到限制，但如果它們足夠大，則可能值得您逐項逐項。

如果您確實逐項列出了扣除，您還需要收集您擁有慈善捐款的任何備用。例如，250美元或更高的捐款需要從慈善機構提出書面確認，規定您的禮物金額，並且您沒有收到任何（除了令牌項目之外）返回.16如果您沒有此類確認，聯繫慈善機構並要求它。您可以在IRS公開1771中找到有關慈善扣除的更多詳細信息。

如果您有營業收入和報告計劃C的費用，您需要分享您的書籍和記錄（例如，QuickBooks或您使用的任何其他會計系統，費用收據以及相關銀行和信用卡陳述）.17

更好的組織您的記錄是，準備人員處理稅收的時間越少，這轉化為其服務的較低費用。

列出您的個人信息

您可能知道您的社會安全號碼，但您知道您索賠的每個依賴的社會安全號碼嗎？您希望休息一下，以及您的稅務人員可能需要的任何其他信息。例如，如果您擁有度假屋或租賃屬性，請注意其地址。如果您在過去一年中銷售房產，請注意您購買和銷售的日期，您最初支付的金額以及您從銷售收到的金額。

決定是否提交擴展名

如果您需要更多時間來完成所有這些任務，您可以向10月15日申請延長申請納稅申報表。但是，您仍然必須估計您欠的稅額，並將其繳納的稅額支付​​15月15日截止日期，以避免處罰。

向前計劃任何退款

如果您期望退稅，您Ave如何處理它的處理方式。

• 您可以將部分或全部退款申請到明年的稅收。如果您通常全年支付估計稅，那麼可以幫助涵蓋第一個季度分期付款。
• 政府可以將您的支票或將退款存入退貨或儲蓄賬戶。
• 您可以將部分或全部退款捐贈給某些類型的賬戶（IRA，健康儲蓄賬戶，教育儲蓄賬戶）或通過國庫直接購買美國儲蓄債券。18

您還可以通過完成表格來將退款拆分為8888.18，您需要讓您的納稅人知道您想要做什麼，因此可以在您的回報中指示。

查找去年返回的副本

如果您使用去年使用的相同準備者，他們可能會擁有您以前的信息。如果您使用新的準備者，去年的返回可以提醒您的準備者-以及您的一些商品您不想忽視的物品。以下是兩個例子：

• 興趣和股息。去年的返回應表明哪些銀行，共同資金或其他金融機構向您發送了1099型表格。使用該列表確保您今年再次收到1099秒（除非您關閉這些賬目或在此期間銷售投資）。
• 慈善扣除。如果你製作的小禮物，你可能沒有收到組織的任何確認，但只要你有取消的支票或其他證明，您仍然可以扣除這些貢獻。諮詢去年您捐贈給的組織列表，看看您是否在今年取得了類似的禮物。

底線

無論您是您自己的稅收還是僱用別人處理它，保持良好的記錄將節省您的時間，並在付費準備者，金錢的情況下。您開始的前面，應該更順利，應該越快，您將稍後將進程放在左右。