如果您認為非法活動和其他Shenanigans通過經紀人和其他投資專業人士以最後的衰退結束，您可能會造成昂貴的假設。

雖然PonziManagerBernieMadoff和“華爾街的狼”JordanBelfort可能被送到監獄，以便經濟犯罪，經紀人不法行為，其他人繼續下降和未被發現。這就是為什麼在與他們開展業務之前，檢查經紀人或投資顧問及其公司很重要。您還應該謹防金融專業人員可能試圖為您受害的某些跡象。

經紀欺詐的示例

這只是行業持續問題的兩個例子。

聯邦證券和交易委員會（SEC）向馬薩諸塞州註冊投資諮詢公司及其所有者提出欺詐費用。原子能機構指控家庭養老夥伴及其所有者李達娜·韋斯（LeeDanaWeiss）在其他不規則方面，建議客戶在不公開Weiss將掌握溢利的一半溢利的情況下做出某些投資。SEC還向客戶敦促客戶投資4000萬美元的證券，其中公司發出的公司有經濟利益，並從中收到付款。

在另一個案例中，金融行業監管機構（FINRA）宣布，它已永久禁止證券行業曾在ChamdwellInternationalSecuritiesCorp的前註冊代表。在為他違反眾多證券的違規行為，包括攪拌客戶賬戶。RichardAdams在2013年7月至2014年6月的兩家客戶賬戶中過度交易，芬蘭表示，在委員會中產生超過57,000美元，同時損失超過37,000美元的損失。

通過取六個步驟，您可以保護自己與不道德的經紀人或其他金融專業人士進行業務：

1.要注意冷觸點

對任何經紀人或投資顧問謹慎態度，他們與您聯繫的一名經紀人或投資顧問從一家公司聯繫，其中您從未完成過業務。聯繫人可以採取電話，電子郵件或信件的形式。不要通過邀請投資研討會被邀請吸入，該研討會承諾免費午餐或其他旨在讓您降低守衛並盲目投資的禮物。芬蘭投資者教育F的2013年調查中六十四所或更老的UNDERS表示，他們被邀請到“免費午餐”研討會。

並特別懷疑使用高壓銷售策略的呼叫者，Tout一生機機會或拒絕發送有關投資的書面信息，建議秒。

2.具有對話

無論您是在尋找經紀人還是財務顧問，您都需要對那些為您提供建議，產品和服務的人感到滿意。詢問有關公司提供的問題及其與您自己需要相似的客戶的經驗。

另外，找出你對專業人士的關係。在所謂的信託標準下，金融專業人士必須在例如推薦投資時將客戶的利益放在他們自己之上。這是比所謂的適用性標準更高的水平，其中專業人員只需要提出與客戶最佳利益一致的建議。雖然投資顧問總是必須遵守信託標準，但對於經紀人的經銷商而言，雖然您可以找到願意遵守信託標準的經紀人經銷商。（另見：選擇財務顧問：適用性與信託標準。）

如果你不能得到直接答案，或者個人似乎匆忙或以其他方式不願意為您提供完整和清晰的信息，請進入其他地方。別忘了詢問房價，費用和佣金。註冊投資顧問還應為您提供表格ADV的兩部分（請參閱SEC上的第3部分）。

3.做一些研究

在研究金融專業人士時，值得嘗試的第一件事是一個簡單的網站搜索，經紀人和公司名稱。這可能會帶來新的版本或媒體報告，涉嫌不法行為或紀律處分，在線論壇，背景信息和其他細節上的客戶對話。例如，將“LeeDanaWeiss”轉換為搜索引擎帶來了數十萬個結果，包括關於SEC投訴的新聞發布的鏈接，他和他的公司。

然後嘗試直接搜查監管機構。金融專業人士及其公司在法律上須在聯邦和州證券監管機構中註冊。並且該登記信息以及對個人或公司採取的紀律處分的細節可供公眾使用。請記住，該機構有時有重疊的執法管轄權，並可提供類似的信息。儘管如此，值得檢查它們是值得的，因為它們可能有不同的策略，他們包含它們包括的詳細信息以及數據仍有多長時間可用。

這是一個列表：

• 國家證券監管機構：您所在國家的監管機構可能有關於經紀人和經紀公司的許可，註冊和紀律處分以及註冊投資顧問的信息。還要檢查您的國家提供研究經紀人或投資顧問的任何建議，例如新澤西證券局提供的投資者教育材料。
• finra：另一個關於經紀人及其公司的良好信息來源是由芬蘭經營的BrokerCheck網站，由國會授權的獨立而非營利組織運營保護投資者。有些國家將參觀者推薦給托經紀信息。但即使您的州網站有很多信息，B​​rokerCheck就值得訪問，以查看是否有任何其他細節。通過電話進行研究，撥打800-289-9999。
• 秒：以及許多國家監管機構，有關註冊財務顧問的主要信息來源是SEC的投資顧問公開披露（IAPD）網站。在那裡，您可以找到註冊和報告表格，即大多數投資顧問和投資顧問公司需要與委員會或州申請。該表格包含有關顧問業務的許多細節。在表格的第2部分下，顧問必須生成一個普通英語小冊子，其中包括顧問的服務，費用表，紀律信息，利益衝突以及主要工作人員的教育和商業背景。投資顧問應為您提供宣傳冊，定期更新。但你也可以在IAPD網站上找到它。從不聘請投資顧問而不閱讀整個表格，建議秒。

4.驗證SIPC成員資格

您還應該核實經紀公司是證券投資者保護公司（SIPC）的成員，一個非營利性公司，可保護投資者高達500,000美元（包括250,000美元的現金），如果一家公司欠業務，那麼聯邦存款保險公司（FIDC）保護銀行客戶的方式。投資時，總是向SIPC成員公司支出，而不是個人經紀人。

5.定期檢查您的語句

您可以做的最糟糕的事情是將您的投資放在自動駕駛儀上。仔細檢查您的陳述-無論您在線收到它們還是在印刷品中都可以幫助您早期檢測不法行為，甚至錯誤。如果您的投資回報並不是您所期望的或者您的投資組合有驚人的變化，請提出問題。不要接受複雜的保證，你真的不明白。如果你無法得到直接的答案，請求與更高的人說話。永遠不要擔心你會看起來無知或被視為滋擾。

6.當有疑問時，提取資金和抱怨

如果您懷疑不法行為，請從投資顧問中刪除您的資金。然後，當您簽出金融專業人員開始時，使用與您訪問的站點的相同狀態，聯邦和私人監管機構的投訴。

如果您認為您與您的經紀人或顧問有合理的爭議，則可以使用幾步。如果您的投訴是針對股票經紀人，您需要與證券交易委員會（SEC）或FINRA提出爭議。

許多金融專業人士都是憲章組織的成員（您通常可以在其名稱後縮寫）。這些組織也有標準和道德準則，因此值得為他們提出投訴。例如，如果您的投訴針對經認證的財務計劃者（CFP），您可以藉鑑認證的財務計劃者標準委員會。如果是針對特許金融分析師（CFA），您可以聯繫投資和研究協會。

聯繫您的州或省證券委員會是另一個途徑。每個州或省都有一個處理對經紀人，顧問和金融規劃者的投訴。如果這些選項不起作用，您的最終行動課程是僱用律師。

底線

巨大的經濟衰退可能會結束，但經紀人和投資顧問的不法行為仍在繼續。在將資金交給金融專業人員之前，請徹底研究，然後密切監控您的帳戶。對於合法原因，投資可能無法做到以及預期的。但如果您對您的退貨或其他顧慮不舒服，顧問不會快速和適當地響應，請不要不願意拔掉您的錢。